一家银行数据库的六年攻坚战

光锥智能

文｜白 鸽
传统的商业数据库Oracle，到后来加入的MySQL数据库，再到现如今的分布式数据库，中国金融行业数据库的转型升级走过了多年时间。
“2018年，我们提出了要向分布式架构转型。”四川农商联合银行科技部相关负责人回顾起当时做的战略决策，“现在看是一种理所当然的趋势，但在2018年选择这个方向是艰难的，因为当时分布式数据库都是互联网场景在用，传统银行都还没有。”
彼时，对于国产数据库厂商而言，大家也都还处于起步阶段。
“当时的产品还不太成熟。”他回忆道，“报名参与我们PoC的只有3家，其中就包括OceanBase。”
经过严格的PoC场景测试，四川农商联合银行最终选择了OceanBase，自此开启了从外围向核心系统推进的数据库转型升级之路。
“我们一共有111个系统，现在一共有49个系统上了OceanBase的数据库，今年预计有一大半系统将全部上去。”他如此说道。
对于承载关键业务负载的数据库而言，一定是在场景中打磨出来，而不是在实验室写出来的。
作为经过内部支付宝、淘宝、天猫等具有高并发的金融交易场景中深度打磨出的数据库，OceanBase在走向商业化过程中，也受到众多金融机构的青睐。
7月18日，IT市场研究和咨询公司IDC发布《中国金融行业分布式事务型数据库市场份额，2023：技术验证结束，迎接高速增长》报告显示，OceanBase占据金融行业本地部署市场份额第一、保险证券子市场本地部署份额第一。

据OceanBase官方数据显示，目前70%千亿资产规模以上银行、75%头部证券机构、65%头部保险机构、45%头部基金公司都已选择OceanBase进行核心系统升级。
主要包括中国工商银行、交通银行、四川农商联合银行、中国太平洋保险、招商证券等，其中有一半以上将OceanBase应用于核心系统。
从营收角度来讲，2023年，OceanBase的金融行业营收规模为2.7亿人民币，在金融行业分布式数据库市场中位列独立数据库厂商第一。
据IDC报告统计，2023年中国金融行业分布式事务型数据库的市场规模约2亿美元，同比增长12.1%，市场正在加速增长。同时，市场竞争格局基本稳定，头部5家厂商占据整体市场份额的86.9%。

随着中国数智化转型进入深水区，作为基础软件的三座大山之一，金融行业的数据库转型升级，已经从选择题成为了必答题。
金融行业数据库迎“关键年”

IDC报告称，2024年将进入分布式数据库大规模部署阶段，这也将是金融行业数据库转型升级的关键年。一方面，金融行业的数据库升级将从边缘系统走向核心系统。另一方面，国产分布式数据库也将从可用走向好用。
自20世纪70年代开启信息化建设以来，金融行业开始着手搭建核心系统，作为金融机构的交易中枢，经过数十年的发展，在沉淀大量数据资产的同时，更是与周边系统盘根错节，可以说是“牵一发而动全身”。
相比其他系统，数据库是最底层、也是最关键的核心技术之一，而且由于国产数据库起步较晚，金融行业使用国产数据库普遍在2016年之后。但即便经过了约8年时间，金融系统对于新型数据库的升级、转型，依然处于早期阶段。
目前，头部大银行、保险机构已经走完了分布式数据库升级转型的路，但数量更多的中小银行、保险、证券等金融机构仍然才刚刚开始做、甚至计划开始做。
提速背后，是金融机构的数智化转型进入了深水区。
不过，金融机构的数据库升级并不是一蹴而就，往往需要2~3年时间。而且大多数金融机构在开展数据库升级时，通常采取循序渐进、风险可控的策略，即先边缘系统再核心系统。

典型的银行系统业务全景架构
四川农商联合银行策略也是以稳妥为主，“先外围后核心，先一般再关键。”
截至目前，四川农商联合银行已经有49个系统稳定运行在OceanBase上，其中关键业务系统6个、重要业务系统18个、一般业务系统23个。
经过7年迭代升级，四川农商联合银行的数据库升级也将迎来“从一般向核心迈进”的关键一步。
据光锥智能了解，四川农商联合银行的分布式核心系统已经于2023年年初启动建设，预计2024年年底完成主体开发和测试。新一代核心系统也将基于OceanBase建设。
“我们今年列了20个左右的项目，要全部放到OceanBase上做升级改造。”四川农商联合银行相关负责人对光锥智能讲述了今年的发展计划，“更关键的是要把2.2和3.2的系统统一升级到4.2版，启动信贷业务，2025年会把收单业务放上去，2026到2028年会完成全部存量系统迁移。”
这也就意味着，四川农商联合银行底层的技术架构也将逐渐实现统一。
相比于银行业在数据库升级路径上的稳妥，部分保险企业的策略可能会更激进一些。

保险系统业务全景架构
“我们根据中国太保的情况因地制宜，最终选择了一开始就从核心系统做数据库升级，跟OceanBase一起做联合攻坚。”中国太平洋保险数智研究院首席数据库专家林春的这种做法，与其说是冒险、不如说是战略眼光足够坚定。
林春认为，“通过先难后易，选择核心系统做攻坚，在暴露了很多问题后，就可以迅速沉淀出自己的知识库。”
通过金融机构和数据库厂商的双方联合攻坚，做大量复杂场景的历练，国产的数据库产品正在从“可用”向“好用”演进。
“自2021年至今，OceanBase数据库越来越好用，也正在加速形成完整生态。”在林春看来，数据库厂商是否有“内核掌控”能力、修复能力，决定了未来能否走的远。
金融分布式数据库、从选择题到必答题

上世纪60年代，国内出现了第一代集中式数据库。
彼时用户业务量和数据量很小，因此Oracle做的集中式数据库就可以满足绝大部分客户需求。后随着互联网兴起，出现中间件形式，如MySQL数据库等。
但集中式的数据库部署方式是IOE（IO扩展口），属于烟囱式部署，一套系统就需要部署一套数据库架构，成本非常高昂，且扩展性非常差。而中间件数据库只是一种过渡方案。
第三代，则是原生分布式数据库。2019年，在信通院总结报告中明确表示，分布式数据库一定是未来方向。

“2021年前，分布式数据库市场是混沌的。”林春回忆道。
而最终选择OceanBase，林春总结了三方面原因：
一、数据压缩能力强。由于保险行业的数据、保险的周期很长，海量大库多，而OceanBase的数据压缩特性就对中国太保而言非常重要。
二、要能够兼容Oracle系统，并实现平滑迁移。过去十几年中，由于保险业务的复杂性，中国太保的保险业务与Oracle绑定程度很深，所以在进行数据库架构升级中，必须考虑能不能匹配Oracle的深度特性，能不能支持平滑迁移，而这一点对数据库厂商的挑战很大。
三、整体软硬件综合成本要低。为了寻求最终的效果做评判，中国太保集团先做了试点，然后在这个基础上，制定了选型路线，路线的核心重点就是成本。
“我们把综合的软硬件成本做了非常细致的计算。”林春说道，“通过综合测评，一般场景中，OceanBase非常适合，而在核心攻坚场景里，有的问题只有OceanBase能解决。”
不难看出，中国太保做数据库转型升级背后的核心原因，一是技术架构能力，二则是降本增效的需求。当然，于银行业而言，在数字化转型进程中，也同样面临着传统数据库架构不足以满足未来发展需求，且成本高昂的问题。
四川农商联合银行相关负责人也说道：“在进行分布式数据库架构转型前，我们使用了6种数据库，这就导致维护、人员技能，都必须依赖厂商，且每一个数据库都需要买一个原厂的支持服务，成本非常高。”
因此，统一数据库架构体系，实现技术的自主掌控，势在必行。金融行业的分布式数据架构体系，正从选择题成为必答题。
那么，金融数字化到底需要怎样的分布式数据库？
OceanBase副总裁、金融政企事业部总经理王爽认为，要立足当下，着眼未来，既要能够为客户做数据库兜底，实现自主掌控，还要保证技术路线是未来主流发展趋势。
分布式数据库发展路线已经是既定趋势，而在这趋势之下，只有100%根自研数据库才能成为金融需求兜底，才能确保完全的自主掌控。
“我们的代码是一行行写出来的，没有依赖于任何开源软件，代码是根自研，自建了研发环境和流程，自研编码优化技术，同时还没有开源协议风险。”王爽说道。
当前，分布式事务型数据库的实际应用价值和可行性已经得到验证，伴随技术验证的稳固，除了头部大型金融厂商外，越来越多的中小型金融机构，也都正在加速数据库架构的转型升级。而在此过程中，如何降本增效，则成为影响金融机构数据库转型升级的关键。
一个好的数据库，不仅增效，更可以降本

技术的创新和应用，在企业侧的目的都是降本增效，分布式数据库的诞生，也同样如此。
OceanBase的公司成立于2020年，但这款产品却于2010年敲下了第一行代码。彼时阿里每年在数据库上耗费大量的钱。
2013年的双十一，10%的流量数据架构支持转移至OceanBase上，“当年我们非常好的完成了这个任务，到第二年，我们把双十一底层数据库的支撑全部转移至OceanBase，一直到现在。”王爽说道。
而经历了内部众多核心业务场景打磨的OceanBase，降本增效也成为了其切入金融行业的核心竞争力。
“我们最初的目标就是节约成本，因为原本的方案太贵了。”四川农商联合银行相关负责人如此说道，“我们之前用的大型机，每年需要投入70%的成本，来确保大型机的安全，这也导致我们成本投入结构失衡。”

将数据库向OceanBase迁移后，由于多地多活架构的成功落地，四川农商联合银行的IT系统在可用性方面有了显著提升，在数据库层面可以实现同城RPO（恢复点目标）=0、RTO（恢复时间目标）